A conciliação bancária permite que os lançamentos do seu extrato bancário OFX sejam identificados automaticamente pelo Concil Card e comparados com os pagamentos de cada adquirente.
COMO FUNCIONA
Para fazer a conciliação bancária, é necessário primeiro baixar seu extrato OFX diretamente no seu banco e importar esse extrato no Concil Card. Para isso, no menu esquerdo, clique na opção “Importação de OFX”:
Na página seguinte, clique em “Selecionar”, escolha o extrato desejado e então clique em “Enviar”. É importante lembrar que apenas extratos com o padrão OFX são permitidos nesse processo:
Depois que seu extrato for importado, aguarde alguns minutos até que o status seja alterado para IMPORTADO. Depois disso, clique em “Analisar” para conferir as categorizações que o Concil Card já realizou de forma automática para você. Essa ação é feita extrato por extrato:
Ao clicar em analisar, você será direcionado para a tela de "Análise de extrato OFX" onde poderá conferir de uma única vez todos os dias do seu extrato importado e a identificação de lançamentos que já foi realizada automaticamente. Os lançamentos ficam categorizados como:
Lançamentos = todos os lançamentos do seu extrato
Identificados = todos os lançamentos que foram categorizados automaticamente
Ignorados = todos os lançamentos que foram automaticamente ignorados, por não serem transações de cartão
Não identificados = todos os lançamentos que ainda não foram classificados. É aqui que você deve direcionar sua atenção
Nessa tela é possível fazer alterações ou novas identificações. Clique sobre o filtro "Não identificados" e valide todos os lançamentos, associando cada um deles a uma adquirente ou escolhendo a opção "Ignorar lançamento". Nos lançamentos com nomes similares, ao clicar na opção "Ignorar lançamento", o Concil Card irá sugerir o mesmo tratamento para todos eles. Tenha muito cuidado ao fazer essa operação em massa para não afetar os lançamentos já classificados que possuem nomes similares:
Conforme as classificações são feitas, os lançamentos vão automaticamente sendo atualizados nos filtros de identificados ou ignorados e sumindo do filtro de não identificados. Após categorizar todos os não identificados, clique em "Salvar". Caso você categorize algum lançamento errado, não se preocupe, pois poderá fazer ajustes sempre que for necessário:
Após concluir essa etapa, você será direcionado para a tela de conciliação bancária. Aqui é onde poderá comparar todos os pagamentos informados pelas adquirentes com aquilo que caiu efetivamente no banco. Caso eles tenham qualquer diferença, isso será demonstrado na coluna "Diferença". Quando a coluna do extrato estiver zerada, significa que ainda não houve a importação do extrato correspondente àquela adquirente, agência e conta. Nesse caso, realize a importação do extrato, seguindo os passos já descritos acima. Quando a coluna da adquirente estiver zerada, significa que ela ainda não fez aquele pagamento, que o pagamento foi feito mas ainda não foi processado pela plataforma ou que você associou uma adquirente incorreta ao lançamento:
Caso você tenha importado o extrato, o botão “Analisar extrato” estará habilitado e será possível verificar os lançamentos daquele dia em específico. A maioria dos lançamentos será conciliada de forma automática, porém nos casos em que isso não for possível, sua missão é identificar a origem das diferenças, classificando os lançamentos adequadamente:
Ao clicar em “Analisar extrato”, você será direcionado para a tela de identificação de lançamentos. Utilize as informações das aquirentes no rodapé da página para auxiliar a conciliar as diferenças. Além disso, aproveite o campo de busca para filtrar uma adquirente ou descrição de lançamento e ordene a coluna de valores. Neste exemplo, é necessário desabilitar a opção de "Ignorar lançamento" e então atribuir a adquirente Cielo:
Ao fazer isso, o totalizador das diferenças ficará zerado, indicando que você finalizou sua missão e pode clicar em "Salvar":
Dica da Con
Utilize os filtros para ter a visão mais limpa e focada possível. Acredite, isso vai te ajudar muito! Além disso, certifique-se de ter importado todos os extratos bancários que possuir. Sabemos que podem existir muitas filiais e muitos extratos bancários. Nossa dica para estes casos é que você tenha certeza de que todos os extratos, de todas as contas do período, foram importados. Assim você terá a visão completa do que caiu no banco para todas as adquirentes. E para facilitar ainda mais a visão na tela, combine o filtro de “Data” com o filtro de “Conta Corrente”.
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